THOMAS TANG'S BLOG

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理财训练营(基金筛选)day3

基金筛选直播

基金,是一种专业服务。买基金实际上买的是服务,基金经理的服务。

种类

  • 主动型基金:主要靠基金经理操作,重点看人
  • 指数型基金:投资固定股票组合,基金经理可操作的很有限。

课程大纲

  1. 会挑好基金 —– 高收益
  2. 会挑好基金 —– 稳定
  3. 会挑好基金 —– 搭便车基金(指数基金)

刷选工具:好买基金网

https://www.howbuy.com/fundtool/filter.htm

一些参数:

  • 标准差是指基金可能的变动程度。标准差越大,基金未来净值可能变动的程度就越大,稳定度就越小,风险就越高
  • 夏普比率叫报酬与波动性比率,表示每承受一单位风险,会产生多少的超额回报。也就是说,同样增加1%风险的前提下,夏普比率较高的产品可能带来的超额回报更高哈

主动型基金选法

  1. 时间:看长期

  2. 规模:不要选1亿以下(容易清盘),建议20-100亿,太大也不行

  3. 基金经理

4.排除异常

指数型基金选法

时间不用选。但如果选了增强型需要考虑

  1. 跟踪指数:选大盘(买大公司)

  2. 复制方式:选完全复制(跟大盘走)。增强型表示基金经理有可操作空间,即增加风险。

  3. 拟合度:前1/10

  4. 规模:越大约好

场内基金、场外基金

  • 场内,一般以ETF、LOF结尾。需要股票账户买,特点费率低、品种少、需要手动交易;
  • 场外,支付宝能买。特点费率稍高、品种全面、可自动扣款

买入基金

主要看市场,持续上涨一次买入,周期性的适合分批买入

  • 中国市场:定投
  • 美国市场:一次买入

定投两个建议

  • 不要过份关注收益:不到止赢点不要卖
  • 本金总额很重要

在哪买

  • 不建议银行:因为申购费用一般贵
  • 第三方平台:支付宝等
  • 证券账户:场内、场外都能买

止赢率

  • 小白或保守:15% – 25%
  • 激进:25%

基金分红?

首先明确一点,基金分红这个行为本身意义不大

为什么呢?这就好比你买基金,已经从100涨到了120元,基金分红是指把20块取出来发给你,你的基金账户只剩下100元。即便基金公司不分红,你自己也可以赎回这120元,所以分红不会带来实际财富的增加

基金分红,目前更多是作为基金经理减少投资的一种方式。毕竟分红后基金规模会有比较大的降低,这样如果市场下跌造成的损失也会减少

对基金分红这个问题的关注点,应该转移到分红的方式上

也就是说买基金时,有个基金分红的方式,是应该选择“现金分红”还是“红利再投资”呢?

实际上如果你买入没多久,也没做好长期投资打算的,现在有收益选择现金分红,让收益落袋是更好的选择。而对于长期投资的同学来说,我更推荐选择“红利再投资”

如何学习

读书,齐俊杰解读。思维改变

  • 穷爸爸富爸爸系列
  • 小狗钱钱
  • 穷查理宝典

总结

筛选主动型基金的4个条件:
①历史业绩——近1、2、3年里选,都选择前“1/4”
②基金规模——选择自定义:20-100亿
③基金经理——基金经理年限越长越好;历年业绩要求相对平稳
④排除异常

筛选指数基金的4个条件:
①选跟踪指数——选大盘指数;
②复制方式——选完全复制型;
③查看拟合度,选择前1/10;
④选择基金规模,选20亿以上。

购买挑选好的指数基金的两个办法:
①购买场外份额(通常购买该ETF的场外联接基金即可)
a)规模不能太小,推荐20亿以上;
b)长期投资选A,短期投资选C
②证券开户

基金定投的两个建议:
1、 开始定投了,就当那笔钱没了,不到止盈点不要取出来
2、 本金总额比回报率重要的多,前期推荐坚持,等总金额到一定水平在考虑止盈的事。

课外

买房:买小精贵。面积小、精装修、物业贵